Författarens Blogg Om Ekonomi Och Business

Small Business Tax Strategies för att minska inkomstskatt (Kanada)

Skattstrategier för småföretag som kommer att minska din inkomstskatt


Läs igenom den här listan över småföretagets skattestrategier och se hur många du söker för att sänka din inkomstskatträkning - och vilka du kan börja ansöka just nu för att minska den inkomstskatt du kommer att skylla i år om du driver ett litet företag i Kanada.

Observera att vissa av dessa strategier endast gäller för personer som driver enskilda företag eller partnerskap, som lämnar in sin inkomstskatt med en personlig inkomstskatt. (Din första företagsinkomstskatt returnerar dig genom processen för att slutföra denna avkastning.)

8 Small Business Tax Strategies

1) Samla alltid kvitton för affärsrelaterade aktiviteter.

Att driva ett företag är tidskrävande och vissa affärsmän kan inte bry sig om att få eller behålla kvitton för "små" saker. Men parkeringsavgiften på väg att möta en kund, de "få" brev som du skickade, kaffepåsen du hämtade till kontoret - alla dessa små saker kan verkligen lägga upp under ett år.

Maximera dina inkomstskattavdrag genom att samla in kvitton för Allt dina inköp som är eller kan vara affärsrelaterade och inspelning och arkivering av dem på lämpligt sätt.

Kom ihåg att CRA (Canada Revenue Agency) normalt inte accepterar kreditkortsbevis som bevis på utgifter - du måste behålla dina ursprungliga kvitton om de begärs av CRA. (Hur länge måste du behålla dem?)

2) Hantera dina RRSP- och TFSA-bidrag.

Den registrerade pensionssparande planen (RRSP) och skattefri sparande konton (TFSA) är utmärkta inkomstskattavdrag för småföretagare, särskilt för ensamägare eller partners.

Huruvida du ska göra det högsta RRSP-bidraget varje år beror på hur mycket din inkomst varierar från år till år. Skattebesparingarna från ett RRSP-bidrag baseras på din marginalskattesats och eftersom vissa eller alla dina tillåtna RRSP-bidrag kan överföras till efterföljande år är det bättre att spara RRSP-bidrag för år där du förväntar dig en högre inkomst.

Observera att om ditt lilla företag är strukturerat som ett företag är situationen mer komplex. RRSP-bidragsnivåer är baserade på löneinkomst, så om du väljer att ta emot några eller hela din inkomst i form av utdelning kommer det att minska eller eliminera ditt RRSP-bidrag. Se företagslön eller utdelningar - hur ska du betala dig själv?

Som namnet antyder tillåter TFSA dig att skydda sparande och investeringar från skatter. Inkomst och kapitalökning från aktier, obligationer eller andra räntebärande instrument är skattefritt inom en TFSA. Om du har maximerat dina RRSP-bidrag och behöver ett skattefritt ställe att placera pengar eller investeringar är TFSA ett bra val.

3) Maximera dina icke-kapitalförluster.

På samma sätt, om ditt företag har en kapitalförlust (definierad som när dina utgifter överstiger din inkomst för verksamheten) i något år, överväga när du bäst kan använda denna förlust för att minska din inkomstskatteavgift innan du använder den.

Icke-kapitalförluster kan användas för att kompensera annan personlig inkomst under ett visst skatteår, kan återföras tre år eller vidarebefordras i upp till sju år. Det kan vara mer meningsfullt för dig att bära din kapitalförlust tillbaka för att återhämta inkomstskatt du redan har betalat eller för att framföra den för att kompensera en större skattesedel i framtiden än att använda den under skatteåret den kapitalförlust inträffade. Se påstå kostnader för ett företagsförlust på kanadensiska skatter.

4) Maximera dina välgörande inkomstskattekrediter.

Välgörenhetsbidrag till registrerade kanadensiska välgörenhetsorganisationer eller andra kvalificerade tjänstemän ger dig skattekrediter. Men är du medveten om att välgörenhetsdonationer som kostar över 200 kronor ger dig mer av en skattekredit eftersom de är värderade till en högre skattesats?

För att maximera dina välgörande inkomstskattepoäng, överväga att ge mer till de rekommenderade välgörenhetsorganisationerna du väljer i år. Om du gör $ 30.000 i inkomst och bestämde dig för att ge bara 5% av din inkomst, skulle de lyckliga välgörenhetsorganisationerna få $ 1500. (Var medveten om att icke-registrerade kanadensiska välgörenhetsorganisationer, amerikanska välgörenhetsorganisationer och politiska partier inte räknas som välgörande inkomstavdrag.)

5) Maximera din kapitalkostnad (CCA) inkomstskatt.

De flesta kanadensiska småföretagare vet att i stället för att bara dra av kostnaden för vad som helst avskrivningsbar egendom som de har förvärvat att använda i sin verksamhet under ett visst år, måste de dra av kostnaden för avskrivningsbar egendom över en period av år genom en kapital Kostnadskrav.

Men många småföretagare är inte medvetna om att de inte behöver göra anspråk på kapitalkostnadsavdrag under det år det uppstår - en skattesats för småföretag som du kan använda för att minska din inkomstskatt. CCA är inte ett obligatoriskt skatteavdrag så att du kan använda så mycket eller så lite av din CCA-fordran i ett visst skatteår som du önskar; Du kan bära oanvänd del för att hjälpa till att kompensera en större inkomstskatträkning i framtiden. Det är inte meningsfullt att du tar ditt fulla kapitalavdragsavdragsavdrag på ett år som du har liten eller ingen skattepliktig inkomst.

En annan aspekt av att maximera ditt kapitalkostnadskrav är att köpa (och sälja) dina tillgångar vid rätt tidpunkt. Du vill köpa nya tillgångar före räkenskapsårets slut och sälja gamla tillgångar efter det aktuella räkenskapsåret.

Var också medveten om 50% -regeln. I det år som du förvärvar en tillgång kan du vanligtvis bara hävda 50% av kapitalkostnadsavgiften som du normalt skulle kunna hävda (och i vissa fall betyder "tillgänglig för användning" -regeln att du inte kan göra anspråk på kapital Kostnadslön till det andra skatteåret efter att du förvärvat en tillgång).

Lär dig allt om att beräkna och hävda kapitalkostnadsavdrag.

Du kan också vilja läsa Hur man ansöker CCA på ett fordon som köps för företagsanvändning.

6) Dela din inkomst.

Med den här småföretagets skattestrategi kan du dra full nytta av marginalskattesatserna. Ju högre din inkomst, ju högre är din marginalskattesats i Kanada. Genom att överföra en del av din inkomst till en familjemedlem med lägre inkomst, till exempel en make eller ett barn, kan du minska marginalskatten på din inkomst.

Detta är en särskilt kraftfull skattestrategi för småföretagare med barn i gymnasiet. Antag att du anställde din 19-åriga dotter i ditt företag och betalade henne en lön på totalt 10 000 dollar. På grund av grundavgiften för personlig inkomstskatt skulle hon betala mycket liten inkomstskatt och skulle ha ett fint nötägg för att hjälpa till att betala för sin utbildning.

(Om du betalade henne en inkomst som motsvarar den personliga inkomstskatten undantag, skulle hon inte betala någon skatt alls!) Och under tiden har du "lopped" $ 10.000 av din inkomst för året, vilket minskar den inkomstskatt du personligen är skyldig. Läs Inkomster Splitting för kanadensiska företag att lära sig mer.

Om du har för avsikt att anställa en familjemedlem i ditt företag, behåll dina anspråk rimliga och slutföra allt pappersarbete som du skulle när du anställer någon anställd eller entreprenör (få dem att fakturera dig korrekt för utfört arbete). Att anställa din fru / make för tusentals dollar i månaden för några timmars arbete som svarar på telefonen eller arkivering är ett säkert sätt att locka uppmärksamheten hos Canada Revenue Agency och få dina påståenden avvisade.

7) Dra full nytta av de inkomstskatt som finns tillgängliga för hemmabaserade företag.

Rör du ditt företag ut ur ditt hem? Om inte, vad hindrar dig? Även om inte alla företag är lämpliga för ett hemmabaserat företag, har hemmabaserade företag fördelar när det gäller inkomstskatt.

Förutom att använda hemmet, kan hemmabaserade företagare dra av en del av många hemrelaterade kostnader, såsom värme, el, hemunderhåll, rengöringsmedel och hemförsäkring.

Om du äger ditt hem kan du också dra av delar av din fastighetsskatt och ränteintäkter. 6 Home Based Business Tax Deductions Du vill inte missa ger dig mer information om dessa potentiella inkomstavdrag.

8) Inkorporera ditt företag?

En orsak till att många ensamägare och partners införlivar sina företag är på grund av skattefördelarna med inkorporering. Den mest kända av dessa skattefördelar är skattelättnaden för småföretag, där inkomsten för kvalificerade kanadensiska företag beskattas med en särskild "reducerad" skattesats. För kanadensiska kontrollerade privata företag som hävdar småföretagets avdrag är bolagets nettoskattesats 10,5%. För andra typer av bolag är bolagsskattesatsen 15%.

Att integrera ditt företag som en skattestrategi kommer emellertid bara att vara effektiv om ditt företag har vuxit tillräckligt för att företagsintroduktion ska vara värt. Du behöver inte bara ha en betydande inkomst redan för att kompensera kostnaderna för integration, men måste vara beredd att lämna tillräckligt mycket av ditt företags resultat i bolaget för att dra nytta av företagsskatteavdrag.

Om du till exempel arbetar med ett företag och företagets vinst under ett visst år är $ 60 000, men du tar $ 60 000 från företaget i lön beskattas din $ 60 000, precis som din personliga (T1) inkomst skulle vara nu, vilket skulle innebära denna anledning meningslöst. Ska du införliva ditt lilla företag? förklarar de allmänna fördelarna och nackdelarna med inkorporering.

Börja minska din inkomstskatt idag

Medan inte alla dessa strategier kommer att fungera för alla småföretag, förhoppningsvis har den här listan fått dig att tänka på skatteplanering. Mängden inkomstskatt du betalar är inte absolut skrivet i sten. Det finns lagliga, ibland enkla saker du kan göra för att minska din inkomstskatträkning - småföretagets skattestrategier som du kan börja ansöka idag.


Video Från Författaren: Universal Basic Income Explained – Free Money for Everybody? UBI

Relaterade Artiklar:

✔ - En samling av de bästa små affärsidéerna

✔ - Million Dollar Companies Started from Home

✔ - Social Media Overview: Vad det är och hur man använder det


Översättning Dela Detta Med Dina Vänner!